Finanční plán
Základní službou, kterou zahajuji dlouhodobou spolupráci s mými klienty, je finanční plán.
Finanční plánování klientům umožňuje svobodně rozhodovat o tom, čemu v životě chtějí věnovat svůj čas, a to bez ohledu na peníze.
Přináší jim svobodu a výrazně jim zjednodušuje život.
Bydlení
Vlastní prostor k bydlení je jednou ze základních potřeb člověka. Jeho pořízení je významným finančním rozhodnutím, které má velký dopad na budoucnost celé rodiny.
Aby si moji klienti mohli splnit sen o vlastním domově, připravuji je na jeho koupi už dlouho dopředu. A pokud naspořené prostředky nestačí, společně hledáme na trhu nejvýhodnější hypoteční úvěr.
Reality
Prodej či koupě nemovitosti jsou často největšími obchody v životě člověka. Pojí se s nimi právní, marketingové i finanční služby.
Každý realitní obchod pro nás začíná první schůzkou s prodávajícím a končí předáním klíčů kupujícímu.
Podívejte se, jak bude vypadat prodej nemovitosti ve spolupráci s námi.
Investice
Investice jsou pro mě nejenom vášní, ale i radostí, kterou se snažím klientům předávat.
Pokud jsou investice správně a smysluplně nastavené, mohou moji klienti často přestat pracovat ještě před řádným odchodem do penze, přičemž si udrží stejnou životní úroveň jako v době takzvaného produktivního věku. Vysvětluji jim, že odkládání peněz na stáří a nespoléhání se pouze na státní důchod je dnes nutností.
A jednou z možností, jak toho docílit, je právě pravidelné a dlouhodobé investování.
Zabezpečení
Dobré zajištění klienta je základem pro plnění jeho malých i velkých cílů. Ať už jde o zdraví nebo majetek, na většinu nešťastných událostí, které život přináší, je totiž možné se předem připravit.
7 zlatých pravidel finančního plánování
1
Zbavte se drahých dluhů
Nevydělávejte jen na splácení nevýhodných úroků, kvůli kterým si nic neušetříte.
2
Vytvořte si provozní rezervu
Mějte vždy k dispozici dostatek prostředků na úhradů nečekaných výdajů, jako je rozbitá pračka.
3
Dobře a výhodně pojistěte rodinu a majetek
Pojistěte se pro případ dlouhodobého výpadku příjmů, náhlého zničení majetku nebo jiných událostí, které mohou lidem bez správného zabezpečení dramaticky změnit životní úroveň.
4
Vyřešte si vlastní bydlení
5
Pravidelně investujte do výnosných strategií
Čas hraje ve prospěch zhodnocení, takže čím dříve začnete investovat, tím levnější a bezpečnější to bude.
6
Nedržte volné prostředky na běžných účtech a termínovaných vkladech
7
Optimalizujte drahé produkty
Prověřte, zda všechna pojištění dávají smysl a výše jejich plnění odpovídají účelu sjednání. Zkontrolujeme vám správné parametry a nastavení, ale i oprávněné osoby.
Kalkulačky
Kontaktní formulář
Potřebujete poradit s Vašimi financemi? Chcete se mě na cokoliv zeptat, nebo se přidat ke mně do týmu? Napište mi přes kontaktní formulář a společně probereme vše potřebné.